Кракен Зеркало Как Легко Попасть На Сайт И Найти Рабочий Адрес В Даркнет Маркетплейсе

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоПлощадка Кракен: https://krak34.vip/Kraken Сайт:...

Кракен Даркнет Официальный Сайт С Легким Попаданием И Исключением Использования VPN Для Быстрого Доступа

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Сайт: https://krak34.vip/Кракен Шоп:...

Kraken Зеркало Как Найти Рабочий Адрес И Легко Попасть На Официальный Сайт Даркнет Маркета

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Маркет: https://krak34.vip/Кракен Официальный...

Kra32.at Или Kra32.cc: Кракен Официальный Сайт С Рабочим Адресом И Доступом Без VPN Для Пользователей

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Даркнет: https://krak34.vip/Кракен Сайт:...

Кракен Ссылка На Официальный Сайт С Рабочим Адресом Для Надежного Обхода Блокировок

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Маркетплейс: https://krak34.vip/Кракен Шоп:...

Kra32 At Актуальные Новости Кракен Обход Блокировки И Советы По Использованию Работающего Зеркала

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Даркнет Маркет: https://krak34.vip/Кракен...

Карта переходов: как прокурору перейти в адвокатуру, а защитнику устроиться нотариусом

В юриспруденции порыв кардинально сменить направление своей карьеры упирается не только в компетенции, но и зачастую в жесткие...

Кракен Маркет Обход Блокировки Для Быстрого Доступа К Официальному Сайту Без Ограничений

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Актуальная Ссылка: https://krak34.vip/Кракен...

Чужой среди своих: как трансграничное банкротство влияет на международный коммерческий арбитраж

Часто в рамках разбирательства в международном коммерческом арбитраже в отношении одной из сторон вводится процедура банкротства. Как она...

Kraken Ссылка Для Легкого Попадания На Маркетплейс Даркнета И Рабочего Входа Без VPN

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоKraken Зеркало: https://krak34.vip/Кракен Шоп:...

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее Зеркало

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоKraken Актуальные Ссылки: https://krak34.vip/Кракен...

В суд или ФАС? Как правильно защищать свой бренд

Защитить свой бренд можно двумя способами: через суд или антимонопольную службу, рассказал адвокат, заместитель руководителя практики разрешения споров...

Время – деньги: как тайм-менеджмент может помочь юристу повысить эффективность

В сутках всего 24 часа, но нередко, чтобы уж точно все успеть, юристы мечтают о 25-м заветном часе....

Kra31.at Или Kra31.cc Раскрывают Кракен Доступ Без VPN С Рабочим Адресом И Обновленной Ссылкой Для Безопасного Входа

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Актуальная Ссылка: https://krak34.vip/Площадка...

Kraken Ссылка Для Быстрого И Надежного Обхода Блокировок И Входа В Маркетплейс Даркнета

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Даркнет: https://krak34.vip/Kraken Актуальные...

Kra33.At Или Kra33.Cc Предлагают Кракен Доступ Без VPN Для Быстрого Входа На Маркетплейс Даркнета

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Тор: https://krak34.vip/Кракен Зеркало:...

Kraken Ссылка Для Легкого Обхода Ограничений И Попадания На Официальный Маркетплейс

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Зеркало: https://krak34.vip/Кракен Тор:...

Kraken Ссылка И Рабочий Адрес Для Обхода Блокировок И Надежного Входа В Даркнет

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Шоп: https://krak34.vip/Кракен Актуальная...

Кракен Тор Как Использовать Рабочее Зеркало Для Доступа К Маркетплейсу Без VPN И Проблем

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Маркетплейс: https://krak34.vip/Кракен Тор:...

Kra32 At Самые Эффективные Способы Кракен Работающее Зеркало И Официальный Сайт Сейчас

Kra34.at Или Kra34.cc Как Легко Попасть На Сайт Кракен Доступ Без VPN И Рабочее ЗеркалоКракен Сайт: https://krak34.vip/Кракен Ссылка:...

Меры по обеспечению корпоративного комплаенса во время кризиса COVID-19. Предотвратить, выявить и исправить

В условиях кризиса риск мошенничества значительно повышается. Партнеры юридической фирмы Fox Rothschild Оксана Райт и Чарльз Демонако рассказывают об управленческих действиях и мерах по обеспечению корпоративного комплаенса для борьбы с возможным мошенничеством в периоды неопределенности, подобные этому кризису.

Нет сомнений в том, что в неспокойные времена появляется больше путей для мошенничества и управленческих ошибок, продолжающаяся пандемия COVID-19 не стала исключением. За короткий промежуток времени COVID-19 стал не только глобальной проблемой, дестабилизировав системы здравоохранения и финансовые системы всего мира, но и плодородной почвой для совершения управленческих ошибок, мошенничества и осуществления  преступной деятельности: кража картины Ван Гога из голландского музея, закрытого из-за COVID-19; Министерство юстиции США недавно объявило о принятии первых принудительных мер против мошенничества «под эгидой» COVID-19; в настоящее время органами прокуратуры ведется расследование в отношении австрийского горнолыжного курорта, руководство которого своевременно не сообщило о вспышке COVID-19.

Как следствие, для борьбы с этими угрозами компании должны сохранять особую бдительность при создании и применении надежных мер по обеспечению программы корпоративного комплаенса. В статье мы обсуждаем передовую практику реализации корпоративных комплаенс-программ в это непростое время.

Во время кризиса, которого никто не ждал и не предсказывал, руководство компаний сталкивается со многими операционными проблемами, начиная с перебоев в рабочем процессе и движении денежных средств и заканчивая увольнениями и отпусками сотрудников без сохранения заработной платы. В то же время компании подвергаются дополнительным проверкам со стороны регуляторов, клиентов и акционеров; таким образом, несмотря на многие отвлекающие факторы, руководство компаний должно уделять внимание и выделять ресурсы для обеспечения надлежащей реализации и функционирования своих комплаенс-программ. В разгар финансового кризиса 2008 года Комиссия по ценным бумагам и биржам США напомнила зарегистрированным в Комиссии руководителям компаний об их обязательствах по соблюдению требований законодательства, заявив, что «пока многие компании рассматривают возможность сокращения расходов, мы напоминаем вам о юридическом обязательстве вашей компании по обеспечению законно разработанной и отвечающей всем требованиям комплаенс-программы для соблюдения требований законодательства». Комиссия также напомнила генеральным директорам, что их компании «должны быть бдительными и проактивными в предотвращении, выявлении и исправлении проблем, которые могут возникнуть». 

Превентивные меры

Независимо от того, существует ли в вашей компании надежная комплаенс-программа или она только находится в процессе разработки, превентивные меры во время кризиса такого масштаба должны включать в себя оценку внутренних и внешних материальных рисков, с которыми сталкивается компания. Такие риски могут включать в себя, например:

  • рост подозрительной коммерческой деятельности;
  • сомнительные платежи третьим лицам;
  • ненадлежащие платежи представителям органов государственной власти, поставщикам и консультантам;
  • угрозы кибербезопасности, вызванные увеличением объема удаленной работы;
  • неправомерные действия уволенных или направленных в вынужденный отпуск сотрудников;
  • и другие мошеннические действия.

Поскольку ресурсы могут быть ограничены, в первую очередь внимание следует обращать на транзакции и зоны с высокой степенью риска.

Как отмечает Минюст США в своем недавно обновленном Руководстве по комплаенс-программам (Compliance Program Guidelines), «органы прокуратуры могут отдать должное качеству и эффективности риск-ориентированной комплаенс-программы, в рамках которой должное внимание и ресурсы выделяются на транзакции, сопряженные с высокой степенью риска, даже если она не позволяет предотвратить нарушения в зоне низкой степени риска».

Следующим шагом компания должна разработать стратегии по борьбе с этими угрозами, и эти стратегии должны применяться на всех этапах деятельности компании. К примеру, внутри компании следует усилить ранее принятые превентивные меры, которые могут включать в себя напоминание сотрудникам о правилах внутреннего распорядка, соответствующих законах, отраслевых стандартах и учебных материалах, особенно в тех случаях, когда любое новое обучение может быть приостановлено во время кризиса. Как отмечает Минюст США, компаниям было бы целесообразно «давать сотрудникам практические советы или тематические исследования для рассмотрения реальных сценариев развития событий и/или рекомендации о том, как получить консультацию по этическим вопросам по каждому конкретному случаю по мере необходимости». При разработке и применении этих мер необходимо учитывать как нынешних сотрудников, так и подлежащих увольнению или направленных в вынужденный отпуск, поскольку недовольные сотрудники с большей вероятностью могут совершать неправомерные действия, злоупотреблять служебным положением или раскрывать коммерческие тайны и конфиденциальную информацию компании.

Внешне компания должна продолжать поддерживать открытую и постоянную линию связи с клиентами. К примеру, после 2008 года многие жалобы клиентов на финансовые фирмы и брокеров были связаны с их недостаточным откликом в период неустойчивости рынка, когда стоимость акций и других ценных бумаг клиентов подвержена постоянным и существенным изменениям.

Аналогичным образом следует поддерживать внешние связи с бухгалтерами, поставщиками, банками и регулирующими органами. Следует продолжать постоянный контроль за отношениями с третьими сторонами, а внешним поставщикам, к примеру, их внутреннему персоналу, следует напоминать о принимаемых компанией мерах по обеспечению комплаенса. В нестабильных ситуациях, таких как война или пандемия, когда правоприменение и регулирование перегружено, и ощущается недостаток кадров, риск незаконных сделок, включая взятки и откаты правительственным чиновникам через консультантов и третьих лиц, особенно высок. Как отмечает Минюст США, компания должна «владеть информацией о своих сторонних партнерах, включая агентов, консультантов и дистрибьюторов часто используемых для сокрытия неправомерных действий, таких как дача взяток иностранным должностным лицам в международных коммерческих сделках».

Выявление неправомерных действий

Меры по обеспечению комплаенса, направленные на выявление неправомерных действий и нарушений, имеют первостепенное значение во время всплеска мошеннической деятельности. Компания должна выделять достаточно ресурсов на «рассмотрение … жалоб, включая направление жалоб соответствующему персоналу компании, своевременное проведение тщательных проверок и применение дальнейших соответствующих мер и наказаний». Фактически, расследования, проведенные правительством после финансового кризиса 2008 года, привели к суровым денежным штрафам в отношении многих компаний и их владельцев за неспособность надлежащим образом обеспечить рассмотрение жалоб, в том числе жалоб клиентов. Соглашение на сумму 25 миллиардов долларов, заключенное федеральными органами власти и органами власти штатов с пятью крупнейшими в стране банками, потребовало от каждого банка разработки и внедрения надежных процедур и процессов рассмотрения жалоб потребителей.

Отличительной чертой хорошо функционирующей комплаенс-программы, направленной на выявление противоправной деятельности, является «своевременное и тщательное расследование любых обвинений или подозрений в неправомерных действиях со стороны компании, ее сотрудников или агентов».

Меры, направленные на исправление нарушения

В случае обнаружения неправомерного действия компания не должна откладывать реализацию мер по устранению нарушения, а в случае необходимости, – и добровольно раскрыть информацию о таком действии. Реакция компании, включая любые дисциплинарные меры или меры по устранению нарушения, должна быть хорошо задокументирована. Кроме того, компания должна провести «анализ первопричин» и при необходимости принять меры, направленные на восстановление нарушенного положения. В действительности Минюст США часто отдает предпочтение сотрудничеству с компаниями добровольно раскрывшими информацию о неизвестных правительству неправомерных действиях, и содействует проводимому расследованию или принятию мер по исправлению положения вследствие нарушения. «Такие меры по исправлению положения могут включать: проведение тщательного анализа первопричины проступка; надлежащее наказание или замену лиц, ответственных за неправомерное действие; принятие на себя ответственности за нарушение и внедрение или совершенствование комплаенс-программ, направленных на предотвращение повторных нарушений».

Своевременное выявление неправомерных действий и осуществление мер, направленных на исправление нарушения, для предотвращения их повторного возникновения обеспечит компании прочную позицию в случае проведения проверок и предъявления гражданских исков после кризиса COVID-19.

Авторы: Оксана Райт (Oksana Wright), Чарльз Демонако (Charles A. DeMonaco).

Статья впервые опубликована в издании Corporate Compliance Insights, перевод публикуется с разрешения издания.

Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
guest