Вне закона: как в России привлекают к ответственности за травлю в Сети

Буллинг давно стал привычным явлением в России и мире. Людей подвергают травле не только при личном контакте, но...

7 правовых инструментов, которые бизнесу нужно знать для защиты данных

С кибератаками сегодня может столкнуться любая организация. Бывшие работники, вирусы, конкурентная разведка, даже простая беспечность способны привести компанию...

Адвокат Андреев: легализация майнинга в России привлечет инвестиции и технологии

Легализация майнинга криптовалют в России позволит привлечь инвестиции, развить технологии и инфраструктуру, заявил РИА Новости председатель совета коллегии...

Все предусмотрено: зачем бизнесу нужна диагностика?

Эксперт в области структурирования бизнеса, налоговых споров, сделок по приобретению ликвидных активов и структурированию сделок Людмила Круглова объясняет,...

Иск по поправкам, киднеппинг и льготники: главные новости уходящей недели

Иск к президенту из-за Конституции, отмена почти 500 советских актов, увеличение программы льготного кредитования и другие новости –...

Чувство этики: зачем юристам прислушиваться к эмоциям

Мы привыкли, что чувства и эмоции могут помешать нашей работе, однако американский юрист Ронда Муир готова поспорить с...

Кредиты без страховки и сроки в налоговых декларациях: какие законы вступят в силу с февраля

С началом нового месяца в силу вступят ряд изменений в законах, которые коснуться жизни миллионов россиян. В обзоре...

Пандемия коронавируса: правовые вызовы

Распространение COVID-2019 в мире и на территории России вынуждает государственные органы быстро реагировать и вносить значительные коррективы –...

Легализация криптоактивов – быть или не быть?

Госдума во втором чтении рассмотрит поправки в законопроект «О цифровых финансовых активах». Они предусматривают само определение понятия «цифровых...

Национализация: возврат в прошлое или эффективная мера?

Многие на постсоветском пространстве воспринимают национализацию как пережиток прошлого, а наличие частной собственности у предпринимателей является ярким свидетельством...

Иноагенты, адвокаты и иск к МГУ: главные новости уходящей недели

Изменение подачи сведений об адвокатах, возможное расширение списка иноагентов, ротация в СПЧ, иск к МГУ и другие новости...

Выплата алиментов после 18 лет

18 лет — возраст, когда родители снимают с себя все виды ответственности за ребенка, и совершеннолетний, наконец, становится...

Как изменятся соцвыплаты в 2022 году: инфографика Сферы

Чтобы уберечь социально незащищенные группы россиян от инфляции, в стране каждый год индексируются социальные выплаты. Как именно изменятся...

Госорганы-блогеры и контроль pro bono: какие законы вступают в силу в декабре

Усиление защиты прав осужденных подростков. Приемные и родные дети смогут ходить в одну школу. Новый закон об иноагентах...

Успешная сделка M&A: рецепт максимизации стоимости

Как влияет на сделку оценка корпоративной культуры и почему далеко не всем участникам рынка слияние приносит прибыль, выяснили...

«Включайте голову»: 7 ловушек, которые приводят адвокатов на скамью подсудимых

Как обезопасить себя в работе с клиентами, за какими действиями может последовать уголовное дело и какие риски несет...

Адвокат Шиманский объяснил, когда находка телефона будет расценена как кража

. Что делать с найденным на улице телефоном – искать владельца самостоятельно или сдать в полицию – агентству...

Эксперимент по электронному кадровому документообороту

5 мая 2020 вступил в силу закон, устанавливающий порядок проведения эксперимента по использованию отдельными работодателями и работниками документов,...

«Вирус стоит поблагодарить»: на ПМЮФ обсудили процедуру банкротства в условиях пандемии

Зарубежные и российские эксперты обсудили мораторий на банкротство, внеконкурсное оспаривание, а также субординацию займов, предоставленных акционерами в период...

Длинный путь домой: борьба музеев за произведения искусства, украденные во время Второй мировой

Национал-социалисты в период Второй мировой войны вывезли миллионы предметов искусства с оккупированных территорий. Лишь часть шедевров удалось вернуть...

В поисках должника. Как найти информацию по цифровому следу

Когда банк сталкивается с проблемными активами, а должник старается сделать все, чтобы с банком не сталкиваться, кредитным организациям приходится переходить на режим «Шерлока Холмса». Сегодня, чтобы найти человека и данные о нем, достаточно выйти на его цифровой след. Какие ресурсы по сбору информации доступны кредиторам и как эффективно ее обрабатывать – рассказывает начальник Управления принудительного взыскания и банкротства ПАО «Сбербанк» Евгений Акимов.

При работе с проблемными активами и возвратом долгов ключевым моментом является информация. «Нам важно знать как можно больше о должнике, его окружении, привычках, хобби, его друзьях и врагах», – поясняет Евгений Акимов. Самый простой и эффективный способ сделать это – выйти на его цифровой след, который мы в современном мире оставляем повсеместно.

Для нахождения информации сегодня не нужно прибегать ни к сложным тайным схемам, ни уж тем более к нелегальным методам. По сведениям «Сбербанка», 80% достоверных данных о каком-либо событии или объекте можно найти в открытых источниках. «В середине прошлого века в Америке проводился эксперимент, когда группе ученых предложили подготовить доклад о состоянии дел в вооруженных силах на основании данных, которые они найдут в СМИ и научных журналах. В итоге доклад ученых на 80% совпадал с засекреченным докладом министерства обороны. Весь вопрос заключался в способности найти информацию и правильно ее проанализировать», – рассказывает Евгений Акимов.

Для кредитных организаций поиск информации можно разделить на два типа:

  1. Простой, доступный практически каждому (поисковики, СМИ, соцсети, открытые базы данных);
  2. Специальный, доступный кредиторам по закону (приставы, арбитражные управляющие, детективы).

Общедоступные способы поиска информации

Любой поиск информации начинается с поисковика: Яндекс, Google, Рамблер и так далее. Среди них особого внимания заслуживает DuckDuckGo. Это поисковая система, которая не запоминает и не отслеживает запросы, благодаря чему выдает более релевантные результаты.

Конечно, одним из первостепенных источников являются соцсети: «ВКонтакте», «Одноклассники», Facebook, LinkedIn, Instagram. Важно просматривать личные страницы не только должника, но и его семьи, друзей, врагов, бизнес-партнеров. Также иногда полезную информацию можно найти, анализируя корпоративные или личные сайты.

Не стоит забывать просматривать ленты ведущих СМИ. «Как-то, работая с одним проблемным активом, – делится примером из практики «Сбербанка» Евгений Акимов, – мы случайно наткнулись на интервью нашего должника в журнале Forbes, где он рассказывал о своих заработках и планах, показывал свои шикарные офисы с предметами искусства. А за несколько недель до этого в офисе банка он жаловался на жизнь и рассказывал, как ему тяжело».

Использовав все общераспространенные источники информации, можно перейти к специализированным открытым данным. Среди бесплатных к таким относятся сайты Федеральной налоговой службы, Федеральной службы судебных приставов, Росреестра, Федресурса, Картотеки арбитражных дел.

Качественными платными агрегаторами информации считаются «СПАРК», «Коммерсантъ Картотека», «Интегрум». Если вас интересуют данные о судах и банкротствах, то вашими лучшими друзьями станут Casebook и Bankro.TECH.

Если вы перепробовали все доступные открытые базы данных, а должник все еще не идет к вам в руки, самое время подключить смекалку и нетривиальные источники. Так, в практике «Сбербанка» был случай, когда кредиторов выручил сайт соревнований. «Один должник скрывался, чтобы не получить повестку о вызове в суд, – рассказывает Евгений Акимов. – Было известно, что этот человек любит бегать и участвует в разных марафонах. Как правило, во всех марафонах списки участников публичны, и вы можете посмотреть, кто где участвует, и с какими результатами. Детективы проанализировали ряд забегов, узнали, где в следующий раз побежит должник, и на финише вручили ему повестку о необходимости явиться в суд».

Специальные способы поиска информации

Когда общедоступные источники информации себя исчерпали, приходится переходить на специальные способы поиска данных: те, которые предоставляет российское законодательство. Так, кредитор может воспользоваться законом об исполнительном производстве и, предъявив исполнительный лист, запросить в налоговых органах информацию об открытых в банках счетах и движении по ним. «Подав ходатайство судебному приставу, можно получить информацию об имуществе должника. То же самое можно сделать через арбитражного управляющего в процедуре банкротства. Например, он может сделать запрос в авиакомпании о перелетах должника и его тратах на билеты», – говорит Евгений Акимов. Собирать необходимые сведения для защиты своего доверителя также может и адвокат. Отказывать в предоставлении информации приставу, арбитражному управляющему или адвокату не имеют права, это повлечет наказание в виде штрафа.

Прежде чем переходить к обработке полученных данных, не стоит забывать о возможности хранения должником активов за рубежом. Крупнейшим иностранным агрегатором информации о зарегистрированных компаниях, недвижимости и транспорте является ORBIS. Также для поиска за границей можно привлекать детективов.

Что же дальше делать с собранной информацией?

  1. Составить корпоративную карту. Самое главное – определить, кто и чем владеет, кто является директором, какая долговая нагрузка у каждого юридического лица.
  2. Составить карту связей: окружение, друзья, бизнес-партнеры, враги.
  3. Создать информационные карточки по каждой персоне.

Напоследок, прежде чем начинать поиск должника всеми возможными способами, «важно помнить, что некоторые типы информации защищаются законами: персональные данные, коммерческая и банковская тайна. Законы эти необходимо соблюдать, так как за неправомерный доступ, сбор, хранение информации может быть предусмотрена даже уголовная ответственность», – напоминает Евгений Акимов.

Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
guest